Você sabe as diferenças entre advisor e coach financeiro?
Preparamos um post especial sobre o assunto para que você saiba exatamente as diferenças entre estes profissionais, e qual contratar de acordo com a sua necessidade.
Boa Leitura!
Embora sejam ramos de atuação diferentes, muitas pessoas confundem o papel do coach financeiro e do advisor, e acabam não sabendo ao certo por quem procurar para atender as suas necessidades.
A confusão se dá principalmente porque ambas as áreas possuem uma denominação semelhante, embora na prática exerçam funções um tanto quanto distintas.
Diferença 1 – Formação profissional
A primeira diferença se dá pela formação profissional de ambos os profissionais.
O advisor é um especialista no mercado financeiro com formação em economia ou gestão empresarial. E todo o seu aconselhamento financeiro é fortemente embasado na sua expertise e vivência profissional. E é isso que permite ao advisor exercer a atividade de orientação e aconselhamento financeiro.
Já o coach financeiro pode ser um profissional de qualquer área que executa a metodologia de coaching voltado para o desenvolvimento financeiro. Nesse caso não há necessariamente aconselhamento financeiro, mas sim o emprego da metodologia do coaching para ajudar o coachee a ter autodesenvolvimento ou a trabalhar melhor o alcance dos seus objetivos e metas econômicas, porém sem entrar no âmbito prático dos seus investimentos.
Dessa forma, pode-se dizer que um advisor pode estudar a metodologia coaching e se tornar um coaching financeiro. Já um coaching financeiro, para ser um advisor, precisa ter expertise na área de finanças.
Diferença 2 – Forma de atuação
O coaching financeiro atua basicamente na aplicação da metodologia coaching junto ao seu coachee que pode ser uma pessoa física ou empresa.
Essa metodologia resumidamente visa estimular e ajudar o seu cliente a enxergar, dentro de si mesmo, as alternativas e respostas para seus problemas financeiros. Além de ajudar a traçar metas e planejar meios de conquistá-los.
Já o advisor visa aconselhar e orientar seu cliente, prestando consultoria financeira, oferecendo, portanto, soluções em relação aos seus investimentos adaptadas às suas necessidades e realidade individual.
Basicamente o coach financeiro trabalha no autodesenvolvimento do seu cliente quanto às suas finanças, já o advisor trabalha com consultoria financeira, tratando diretamente dos investimentos e atuação do seu dinheiro no mercado financeiro.
Em resumo, o papel do coach é fazer perguntas, enquanto o papel do advisor é encontrar respostas que sejam coerentes com seu momento de vida, situação financeira e auxiliar na tomada de decisões.
Diferença 3 – Resultados propostos
O coach financeiro propõe ajudar as pessoas a mudarem seus hábitos em relação às finanças. Tem por resultado proposto a transformação do comportamento em relação à gestão dos seus recursos financeiros. Dessa forma, atua no campo do autodesenvolvimento.
O advisor, em contrapartida, propõe orientar e aconselhar o seu cliente quanto à identificação dos melhores investimentos de acordo com sua situação e necessidade particular. Ou seja, presta uma consultoria com o objetivo de gerar resultados financeiros, indicando as melhores aplicações.
Quem devo contratar?
Se você busca aconselhamento financeiro, com certeza deve buscar por um advisor financeiro.
Este sim, poderá prestar uma assessoria voltada o planejamento, orientação e acompanhamento dos seus investimentos, com o objetivo de trazer maior rentabilidade para o seu dinheiro.
O advisor financeiro irá identificar investimentos que melhor se adequem à sua necessidade e perfil específico, buscando atender aos seus objetivos de curto, médio e longo prazos, a ajustando as aplicações à sua tolerância de risco, sempre com uma diversificação de investimentos. Sempre com o objetivo de buscar a melhor rentabilidade.
Como contratar um advisor financeiro?
Na Genebra Capital temos ampla expertise na área de aconselhamento financeiro, com profissionais altamente capacitados para ajudar você a lidar com suas finanças, prestando toda a orientação necessária, além de acompanhar e informar tendências econômicas, formar sua carteira de investimentos e planejar ações de acordo com seus objetivos, sempre dentro de sua tolerância de risco.
Para contratar um especialista em aconselhamento financeiro é muito fácil. Você pode agendar uma entrevista com um de nossos especialistas e obter todas as informações e diretrizes dos nossos serviços.
Nossa premissa é prestar um atendimento premium, porém de baixo custo. Ou seja, você pode ter um especialista do mercado financeiro à sua disposição, porém pagando pouco.
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